Duyurular

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 32) Yayımlanmıştır

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 32) (“Tebliğ”) 27 Haziran 2026 tarihli ve 33293 sayılı Resmî Gazete'de yayımlanmıştır.

Tebliğ kapsamında özetle aşağıdaki düzenlemeler gerçekleştirilmiştir:

  • Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitinin, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) 9303 sayılı standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar kullanılmak suretiyle uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle yapılabilmesine imkân tanınmıştır.
  • Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde, tüzel kişiliği temsile yetkili Türk uyruklu olmayan gerçek kişinin kimliğinin de aranan diğer bilgilerin alınması kaydıyla aynı esaslara göre tespit edilebileceği belirtilmiştir.
  • Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılarak müşteri kabul edilen kişilerin doğrudan yüksek risk grubunda değerlendirileceği ve sıkı kontrol tedbirlerine tabi tutulacağı hüküm altına alınmıştır. Bu müşterilerin adreslerinin en geç üç ay içinde teyit edilmesi zorunlu tutulmuş; adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemi yapılamayacağı düzenlenmiştir.
  • Yükümlülerin, kendi risk politikaları çerçevesinde riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyeceği kurala bağlanmıştır.
  • Yükümlülerin, bu kapsamda edinilecek müşterilerle ilgili olarak risk yönetimi ve izleme faaliyetlerine ilişkin bir uygulama rehberi oluşturması zorunlu kılınmıştır. Müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içerisinde alınan tedbirler ile oluşturulan prosedür ve rehberler hakkında MASAK Başkanlığına bildirim yapılması gerektiği düzenlenmiştir.

Tebliğ, Resmî Gazete'de yayımlandığı tarihte yürürlüğe girmiştir.

Tebliğ'in tam metnine buradan ulaşabilirsiniz.

Saygılarımızla,

Zümbül Hukuk ve Danışmanlık

info@zumbul.av.tr

İnternet sitemizde bulunan her türlü bilgi ve belge Avukatlık Kanunu ve ilgili diğer mevzuat ile Türkiye Barolar Birliği’nin Avukatlık Meslek Kuralları dikkate alınarak Zümbül Hukuk ve Danışmanlık tarafından yalnızca genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup, bu yayınlarda kesinlikle reklam ve/veya ticari amaç güdülmemiştir. İnternet sitemizdeki her türlü bilgi ve belge genel geçer nitelikte olup hiçbir suretle bu yayınların eksiksiz, doğru, güncel ve güvenilir olduğu garanti ve taahhüt edilmemektedir. İnternet sitemizde yer verilen yayınlardaki bilgilerle ilgili olarak bir avukata/uzmana danışmadan söz konusu bilgi ve belgelere dayanılarak hareket edilmemelidir. İnternet sitemizdeki yayınlarda yer verilen linkler kamuya açık kaynaklardan elde edilerek yalnızca ziyaretçilerin diğer bilgi ve belgelere ulaşmasını kolaylaştırmak amacıyla bulunmaktadır. Bu linkler hiçbir şekilde link verilen kişi, kurum ve kuruluşları tavsiye ve/veya onay anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki yayınlar hiçbir şekilde hukuki danışmanlık sunulması veya internet sitemize herhangi bir suretle ulaşan ziyaretçiler ile avukat-müvekkil ilişkisi oluşturulduğu anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki tüm içerikler Zümbül Hukuk ve Danışmanlık mülkiyetindedir ve hiçbir içerik yazılı izin alınmaksızın kopyalanamaz, çoğaltılamaz ve atıf yapılmadan kullanılamaz.