Duyurular

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 29) Yayımlanmıştır

Hazine ve Maliye Bakanlığı (“Bakanlık”) tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 29) (“Tebliğ”) 28.06.2025 tarihli ve 32940 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır.

Tebliğ ile getirilen önemli düzenlemeler aşağıdaki şekildedir;

  • Tebliğ ile 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından uygulanması gereken bazı sıkılaştırılmış müşteri tanıma tedbirlerine ilişkin usul ve esaslar düzenlenmiştir.
  • Tebliğ, 10/12/2007 tarihli ve 2007/13012 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'in 26/A maddesi ile 16/9/2008 tarihli ve 26999 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik'in 13. maddesine dayanılarak hazırlanmıştır.
  • Platformlar aracılığıyla gerçekleştirilecek kripto varlık çekim işlemleri bakımından, transferlerin alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirilmesi zorunlu tutulmuştur. İlk kez yapılacak kripto varlık çekim işlemlerinde ise bu sürenin en az 72 saat olması gerektiği belirtilmiştir.
  • İstikrarlı değeri korumayı amaçlayan kripto varlık transferleri için günlük 3.000 ABD doları ve aylık 50.000 ABD doları limitleri getirilmiştir.  Ancak Tedbirler Yönetmeliği’nin 24/A maddesinin birinci fıkrasının uygulanması durumunda bu limitler 2 kat uygulanabilecektir.
  • Kripto varlık hizmet sağlayıcıların tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, müşteriden işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama temin edilmesi zorunlu kılınmıştır.
  • Saklama kuruluşlarının gerçekleştirdiği transferlerin de aynı sınırlamalara tabi olduğu, buna karşılık sermaye piyasası mevzuatına dayalı transferlerin bu kapsamda değerlendirilmeyeceği hükme bağlanmıştır.
  • Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj işlemi amacıyla gerçekleştirildiği tespit edilen kripto varlık transferlerinde, müşterinin üçüncü ve dördüncü fıkralarda yer alan tedbirlerden kaçınmasını önleyecek şekilde gerekli tüm tedbirlerin alınması ve ilgili belgelerin periyodik olarak temin edilmesi koşuluyla, her bir müşteri için ayrı ayrı alınacak yönetim kurulu onayı ile anılan tedbirler uygulanmayabilecektir.
  • Bu durumda söz konusu müşterilerin işlemleri sürekli olarak izlenmek ve kontrol edilmek zorundadır. İşlemlerin belirtilen nitelikte olmadığının anlaşılması hâlinde, ilgili tedbirler derhal uygulanacaktır.
  • Saklama kuruluşlarının, platform müşterileri nam veya hesabına gerçekleştirdiği transferlerin de bu kısıtlamalara tabi olacaktır.
  • Platformlar ile saklama kuruluşları arasında sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferlerde bu tedbirlerin uygulanmayacağı hüküm altına alınmıştır.
  • Tebliğ’de öngörülen yükümlülüklere uyulmaması hâlinde, 5549 sayılı Kanun’da yer alan cezai yaptırımların uygulanacaktır.

 

Tebliğ Resmi Gazete'ye yayımlandığı tarih itibariyle yürürlüğe girmiştir. 

Tebliğ'in tam metnine buradan ulaşabilrsiniz. 

 

Saygılarımızla,

Zümbül Hukuk ve Danışmanlık

info@zumbul.av.tr

 

İnternet sitemizde bulunan her türlü bilgi ve belge Avukatlık Kanunu ve ilgili diğer mevzuat ile Türkiye Barolar Birliği’nin Avukatlık Meslek Kuralları dikkate alınarak Zümbül Hukuk ve Danışmanlık tarafından yalnızca genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup, bu yayınlarda kesinlikle reklam ve/veya ticari amaç güdülmemiştir. İnternet sitemizdeki her türlü bilgi ve belge genel geçer nitelikte olup hiçbir suretle bu yayınların eksiksiz, doğru, güncel ve güvenilir olduğu garanti ve taahhüt edilmemektedir. İnternet sitemizde yer verilen yayınlardaki bilgilerle ilgili olarak bir avukata/uzmana danışmadan söz konusu bilgi ve belgelere dayanılarak hareket edilmemelidir. İnternet sitemizdeki yayınlarda yer verilen linkler kamuya açık kaynaklardan elde edilerek yalnızca ziyaretçilerin diğer bilgi ve belgelere ulaşmasını kolaylaştırmak amacıyla bulunmaktadır. Bu linkler hiçbir şekilde link verilen kişi, kurum ve kuruluşları tavsiye ve/veya onay anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki yayınlar hiçbir şekilde hukuki danışmanlık sunulması veya internet sitemize herhangi bir suretle ulaşan ziyaretçiler ile avukat-müvekkil ilişkisi oluşturulduğu anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki tüm içerikler Zümbül Hukuk ve Danışmanlık mülkiyetindedir ve hiçbir içerik yazılı izin alınmaksızın kopyalanamaz, çoğaltılamaz ve atıf yapılmadan kullanılamaz.